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[Fiche Finances] Dette et trésorerie

La trésorerie : une opportunité croisée pour les collectivités locales et les établissements bancaires

Publié le 21/07/2025 • Par Auteur associé • dans : A la Une finances, Actu experts finances, Fiches Finances, France

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Après une décennie marquée par des taux d'intérêt historiquement bas, voire négatifs, une nouvelle étape s'amorce avec la remontée récente des taux d'intérêt. Dans ce contexte, la trésorerie zéro retrouve de l'intérêt, à la fois pour les collectivités locales, mais aussi pour les établissements bancaires et devient la source d'une collaboration renforcée entre ces deux acteurs.

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Émilien Bayette

Administrateur territorial

Un contexte redevenu favorable à la gestion active de la trésorerie

Après une décennie marquée par des taux d’intérêt historiquement bas, voire négatifs – le taux de dépôt de la Banque centrale européenne (BCE) a été négatif de juin 2014 à juillet 2022 -, l’année 2023 a amorcé un changement majeur, dont nous subissons encore les conséquences en matière de trésorerie et de gestion active de la dette des collectivités locales. La remontée rapide des taux directeurs décidée par la BCE pour lutter contre l’inflation a profondément transformé le paysage financier. Ainsi, le taux de l’Ester est monté jusqu’à 3,9 % en 2023. Aujourd’hui, ce taux est légèrement redescendu à 2,4 % depuis le 1er avril 2025, en raison du repli de l’inflation.

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  • Banque de France : indicateurs de taux monétaires et réglementés (2024-2025)
  • Enquêtes et note de La Banque Postale sur les finances locales (2022-2023), avril 2024
  • Témoignages publiés dans La Gazette des communes et Banques & collectivités

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